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什么是銀行專業人員職業資格考試?QCBP是什么?

2019-08-0609:08:49 來源: 牛賬網

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QCBP是“銀行業專業人員職業資格考試”——Qualification Certificate of Banking Professional的英文縮寫。該考試的前身是銀行業從業人員資格認證考試。

 

建立銀行業專業人員職業資格考試制度的目的

建立銀行業專業人員職業資格考試制度,目的是建立銀行業從業標準和用人規范,確立銀行業專業人員從業的起點標準,為銀行業金融機構和客戶鑒別從業者能力提供識別標桿,同時也為銀行業專業人員提供繼續教育的支持。

 

建立銀行業專業人員職業資格考試制度的意義

建立銀行業專業人員職業資格考試制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。在西方市場經濟發達國家,銀行業職業資格考試制度已有上百年的歷史,成為發達國家長期擁有領先的核心戰略競爭力和不竭的金融創新力在人力資源管理制度上的保障。

 

作為現代經濟核心產業的銀行業是一個專業性強、創新頻繁、經營活動具有較大社會影響的行業,需要對其專業人員的職業操守和專業能力進行必要的規范。隨著中國銀行業改革與發展的進一步深入,對建立銀行業專業人員資格考試制度,規范銀行人力資源管理的需求會愈加強烈。

 

銀行業競爭的核心歸根到底是人才的競爭。對中國銀行業而言,只有擁有高素質的人才,才會出現高水平的管理,才能有較強的市場競爭力。因此,建立銀行業專業人員職業資格考試制度,制定符合中國銀行業改革與發展需要的專業人員行業標準,建立科學的從業人員考試、培訓、認證體系,為銀行和客戶提供鑒別從業人員職業操守和專業技能的參照,對于提高中國銀行業專業人員的整體素質、提高銀行競爭力,具有非常重要的意義。

 

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銀行業專業人員職業資格考試制度建設的進程

銀行業專業人員職業資格考試制度的建設已經開展了11年,共組織了19次全國性考試,累計開考城市230個。其中“銀行業從業人員資格認證制度”開展了8年,在2013年底該項考試名稱更名為“銀行業專業人員職業資格考試”后,也開展了近3年。

 

1999年,中國人民銀行組織專項研究團隊,對銀行業從業人員資格制度建設做了大量的探索工作。

 

2005年5月,經中國銀監會批復,同意由中國銀行業協會重新啟動該項工作。

 

2006年1月25日,中國銀監會主席劉明康到協會視察工作時明確提出,中國銀行業協會今年的首要任務是把從業人員資格認證制度建立起來。

 

2006年2月23日,中國銀行業協會召開第五次會員大會,將銀行業從業人員資格認證工作列入今年工作重點和“十一五”規劃。

 

2006年5月10日,中國銀行業協會召開第三屆理事會第六次會議,通過了中國銀行業從業人員資格認證工作報告和成立中國銀行業協會銀行業從業人員資格認證委員會的議案。與此同時,中國銀行業協會秘書處組織專家工作小組制定了《中國銀行業從業人員資格認證制度暫行規定》等制度性文件,考試大綱等。

 

2006年6月6日,中國銀行業協會銀行業從業人員資格認證委員會成立,中國銀監會主席劉明康出任認證委員會主任委員,工、農、中、建、交五家銀行的法人代表和中國銀行業協會專職副會長出任認證委員會副主任委員。

 

2006年7月31日,中國銀行業從業人員資格認證辦公室成立。

 

2006年8月27日,中國銀行業從業人員資格認證專家委員會成立。

 

2006年11月18日,中國銀行業從業人員資格認證辦公室在全國范圍內舉辦個人理財和風險管理兩個科目的試點考試。

 

從2006試點到2009年期間,資格考試最終推出五個科目,分別為《公共基礎》、《個人理財》、《公司信貸》、《個人貸款》和《風險管理》。

 

2012年10月29日,銀監會致函人社部“中國銀監會關于商請共同制定《中國銀行業從業人員職業水平評價制度暫行規定》的函”(銀監函[2012]258號),申請與人社部共同制定《中國銀行業從業人員職業水平評價制度暫 行規定》并向社會公布。

 

2013年11月23日,國家人力資源社會保障部和銀監會聯合發布了《銀行業專業人員職業資格制度暫行規定》和《銀行業專業人員初級職業資格考試實施辦法》(人社部發[2013]101號),將“銀行業從業人員資格認證考試”納入全國專業技術人員職業資格制度統一規劃, 更名為“銀行業專業人員職業資格考試”。

 

2014年3月,中國銀行業協會將原“中國銀行業協會銀行業從業人員資格認證委員會”的名稱變更為“中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試專家委員會”,更名后的考試專家委員會組成是在征求各機構同意后,遵循自愿參與的原則,最終確定由73家會員單位分管人力資源或教育培訓工作副行級(含)及以上領導兼任。

 

2014年6月28、29日,首次納入國考的銀行業職業資格考試在全國順利開展,本次考試開設五個科目中,其中原《公共基礎》更名為《銀行業法律法規與綜合能力》,其余四科統稱為專業實務科目,頒發的銀行業專業人員職業資格證書是由人力資源社會保障部和中國銀行業監督管理委員會聯合監制,中國銀行業協會用印的相應類別的紙質版資格證書,該證書在全國范圍有效。

 

2015年1月16-17日,原“中國銀行業從業人員資格認證辦公室”更名為“銀行業專業人員職業資格考試辦公室”,更名后的第一次主任會議在北京順利召開。


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2015年4月17日, 人社部和銀監會就《銀行業專業人員職業資格制度暫行規定和銀行業專業人員初級職業資格考試實施辦法的通知》(人社部發[2013]101號)進行了補充,正式聯合發布了《銀行業專業人員初級職業資格考試實施辦法補充規定和銀行業專業人員中級職業資格考試實施辦法》(人社廳發[2015]55號),將中級職業資格考試納入了全國專業技術人員職業資格制度統一規劃,并增加了專業實務中的《銀行管理》科目。

 

2015年10月31日,中級職業資格考試在全國62個城市首次舉行,推出的科目為《銀行業法律法規與綜合能力》和專業實務中的《個人理財》。

 

2016年1月26日印發《關于提請考試專家委員會審議銀行業專業人員職業資格考試相關制度的議案》(銀協發[2016]7號文),以通訊方式提請銀行業專業人員職業資格考試專家委員會主任、副主任及委員共73家單位審議表決,審議通過了《中國銀行業專業人員職業資格考試專家委員會工作規則(試行)》、《中國銀行業專業人員職業資格考試辦公室工作規則(試行)》、《中國銀行業專業人員職業資格繼續教育管理暫行辦法(試行)》和《中國銀行業專業人員職業資格證書管理暫行辦法(試行)》四個制度。

 

銀行業專業人員職業資格考試作為提升從業人員素質的基本途徑,得到了人社部、銀監會、各金融機構及廣大從業人員的高度認可。目前,銀行業協會大部分會員單位采取多種形式的鼓勵措施,支持員工積極參加資格考試,一些銀行已將資格考試制度與其內部人力資源政策相結合,作為招聘、選拔、錄用、晉升等的重要標準和依據。這一舉措,對于規范從業人員職業水平,實現從業人員自我管理起到了巨大的推動作用。

 

銀行業專業人員職業資格考試制度的基本原則

一是統一性原則,要逐漸統一銀行業專業人員資格標準,使其更加規范、客觀和公正;二是權威性原則,要建立具有廣泛代表性的銀行業職業資格領導機構,以行業公認的方式制定相關資格考試規則,使資格考試制度適用于各類銀行機構;三是行政與市場相結合的原則:資格考試工作將在人社部和銀監會的大力指導、支持下,充分吸收和借鑒市場成熟的經驗及手段,逐步建立健全市場化的職業資格體系;四是整體規劃、逐步推開、分步實施的原則:銀行業專業人員職業資格考試工作要從長計議,整體規劃,再分步實施,在實踐中不斷完善。

 

銀行業專業人員職業資格考試制度的基本構成

銀行業專業人員職業資格考試制度由四個基本的環節組成,即資格標準、考試制度、資格審核和繼續教育。

首先,開發資格標準。標準的開發基于這樣的理念,即一家銀行之所以能夠在市場競爭中立于不敗之地,它真正的基礎在于:必須保證它的每一位員工都符合相應的標準。每一個銀行業專業人員都應該具備良好職業操守,并自覺遵守法律法規,都應該具有較寬廣的從業知識,同時在特定的專業技術領域接受基本訓練。即便是最具基礎性的從業資格標準,從業人員在達到上述目標時也需要指導。作為行業自律組織,中國銀行業協會有責任去指引銀行業從業人員朝向這些能夠滿足行業發展需求的目標前進。

 

其次,圍繞標準,建立科學合理的考試制度。資格考試制度的建設要達到兩個目標:一是依據客觀而訂的標準,建立能夠有效地測試和評定受試者綜合水平和能力的合理的試題結構,二是要以受試者容易參加并且經濟的方式推廣資格考試。

 

第三,銀行業專業人員職業資格考試的一項重要工作內容是資格審核。通過相關科目考試后的人員,還要接受資格審查,最終確定是否能夠獲得資格證書。因此,中國銀行業專業人員職業資格證書不僅僅是專業人員專業技術水平和能力的證明,同時也說明了證書持有者具有良好的從業記錄。

 

第四,為了使從業人員始終保持崗位所需的專業水準,要求持證人員接受繼續教育。每年由專家遴選出銀行業發展中出現的新知識、新技術和新技能,對持證人員進行培訓,以保證持證人員知識和技能的更新。持證人員接受的繼續教育將作為證書有效的一項重要內容。


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